Descubre las 12 lecciones del libro «Simple Path to Wealth». Aprende a alcanzar la independencia financiera y construir un futuro sólido.
En el mundo de las finanzas personales e inversiones, hay un libro que ha marcado una gran diferencia en la estrategia de inversión de muchas personas: «The Simple Path to Wealth» de Jill Collins.
En este artículo, exploramos las 12 lecciones clave de este libro y cómo pueden ayudarnos a alcanzar la libertad financiera.
1. Aprende sobre el dinero
El dinero puede ser un tema intimidante, pero no debemos evitarlo.
Como menciona Jill Collins, el dinero es la herramienta más poderosa que tenemos para navegar en este mundo complejo.
Entenderlo es crucial para dominarlo y convertirlo en nuestro sirviente en lugar de ser esclavizados por él.
Aprender sobre el dinero no es difícil, y este libro nos muestra que en solo unos días de lectura podemos adquirir conocimientos que nos colocarán por encima del 85% de las personas en el mundo en términos de educación financiera.
2. La libertad es el objetivo final
Cuando se trata de dinero, la libertad es el objetivo más valioso. El dinero puede comprar muchas cosas, pero nada es más valioso que nuestra libertad.
Debemos aprender sobre el dinero para tener la libertad de tomar nuestras propias decisiones, trabajar para personas que respetamos y vivir la vida en nuestros propios términos.
3. Controla tu estilo de vida
El control de nuestros gastos y estilo de vida es fundamental si queremos comprar nuestra libertad.
Jill Collins comparte la historia de un monje y un ministro rico para enfatizar este punto.
Si aprendemos a vivir con menos y controlar nuestros gastos, tendremos la flexibilidad para no depender de un trabajo o empresa específica durante el resto de nuestras vidas.
Mientras más dinero necesites para mantener tu estilo de vida, más difícil será ser libre financieramente.
4. Abraza la simplicidad
La simplicidad es buena, más fácil y más rentable.
El título del libro ya nos da una pista: el camino hacia la riqueza es simple.
A menudo, los medios nos hacen creer que el camino a la riqueza es complicado, haciéndonos creer que necesitamos vehículos de inversión complejos y herramientas sofisticadas para unirnos a las filas de los ricos.
Pero la verdad es que el camino hacia la riqueza es bastante simple: gastar menos de lo que ganamos, invertir el excedente y evitar la deuda.
5. La deuda no es normal
Si queremos alcanzar la libertad financiera, debemos cambiar nuestra mentalidad y dejar de aceptar la deuda como algo normal.
La deuda es el mejor destructor de nuestro potencial de construir riqueza.
A menudo, se nos venden agresivamente productos financieros de deuda, como hipotecas, préstamos para automóviles o préstamos estudiantiles.
Debemos reconocer que la deuda no es normal y que no tiene lugar en nuestra vida financiera si queremos alcanzar la libertad.
6. Elige bien a tu pareja
Nuestra pareja de vida puede tener un impacto significativo en nuestras finanzas.
Si nos casamos con alguien irresponsable financieramente, podemos enfrentar muchos problemas y conflictos.
Es importante tener conversaciones honestas sobre el dinero desde el principio y asegurarnos de que nuestras visiones financieras estén alineadas.
Si ya estamos casados, es esencial tener discusiones regulares sobre nuestras finanzas y metas futuras.
7. Evita los asesores financieros fraudulentos
Muchos asesores financieros solo tienen sus propios intereses en mente.
La industria financiera tiende a complicar las inversiones para vender más servicios de asesoramiento.
Sin embargo, invertir no es tan complicado como parece.
Siguiendo los consejos básicos de este libro, podemos aprender a invertir por nuestra cuenta y nadie cuidará mejor de nuestro dinero que nosotros mismos.
Por eso en invertir joven promocionamos nuestro contenido, libros y formaciones para que no dependa de otra persona que ti tu futuro financiero.
8. Evita elegir acciones
La elección de acciones individuales es un juego de perdedores. Incluso la mayoría de los profesionales más inteligentes no pueden hacerlo bien.
En lugar de intentar elegir acciones ganadoras, debemos evitar este juego y centrarnos en estrategias de inversión más sólidas.
9. Evita los ciclos del mercado
Entrar en los ciclos del mercado es otro juego en el que la mayoría de las personas pierden.
Intentar predecir la dirección del mercado es casi imposible debido a la complejidad de los factores que lo afectan.
En lugar de intentar cronometrar el mercado, debemos mantener una estrategia a largo plazo y evitar las fluctuaciones a corto plazo.
10. Ignora las noticias del mercado
Las noticias del mercado, especialmente las noticias financieras, pueden distraernos y llevarnos por el camino equivocado.
Jill Collins compara las noticias del mercado con la espuma de la cerveza: son interesantes pero no reflejan los fundamentos reales del negocio.
Si queremos construir riqueza, debemos ignorar las noticias del mercado y centrarnos en las empresas que realmente crean valor a largo plazo.
11. Invierte en VTSAX
Una de las lecciones más importantes del libro es invertir en el fondo de índice Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX).
Este fondo invierte en miles de empresas públicas en el mercado de valores de EE. UU. y ha superado históricamente al 82% de los fondos gestionados activamente. Además, tiene bajos costos de administración y se adapta automáticamente a los cambios en el mercado.
12. Etapas de acumulación y preservación de la riqueza
A medida que avanzamos en la vida, nuestras estrategias de inversión deben adaptarse.
Durante la etapa de acumulación de riqueza, podemos ser más agresivos con nuestras inversiones, mientras que durante la etapa de preservación de la riqueza, debemos equilibrar nuestras tenencias con bonos para reducir la volatilidad.
Jill Collins recomienda una asignación de al menos 20% en bonos y 75% en acciones durante la etapa de preservación de la riqueza.
