En períodos de inflación, muchos inversores consideran tomar posiciones en metales preciosos como el oro o la plata. Ambas opciones ofrecen protección contra la incertidumbre y la inflación, aunque su desempeño y funciones difieren.
Por ende, comprender las distinciones en el uso de cada metal, sus matices económicos y sus características técnicas puede ser fundamental para determinar cuál de los dos podría fortalecer mejor una cartera de inversiones.
A continuación, se presentan algunos factores a tener en cuenta al decidir entre invertir en oro o en plata, con el fin de consolidar una estrategia de inversión más sólida y permitir que los inversores evalúen cuál opción tiene más sentido para su cartera.
Beneficios de invertir plata
invertir en plata en 2024 presenta una serie de beneficios significativos. En primer lugar, la plata sigue siendo un activo refugio confiable, ofreciendo protección contra la inflación y la volatilidad del mercado. Además, su demanda industrial está en aumento, especialmente en sectores como la energía solar y los vehículos eléctricos, lo que podría impulsar su valor fuente. También es una inversión accesible, ya que la plata es considerablemente más asequible que otros metales preciosos, lo que permite a los inversores diversificar su cartera sin realizar un desembolso inicial considerable .
Plata: más vinculada a la economía global
La plata desempeña un papel crucial en la industria pesada y de alta tecnología. De hecho, aproximadamente la mitad de la producción de plata se destina a usos industriales, como en tablets, teléfonos inteligentes, sistemas eléctricos de vehículos, paneles solares y otras aplicaciones.
Debido a esto, la plata está más estrechamente relacionada con los cambios económicos que el oro, cuyo uso principal se limita a la joyería y la inversión. Cuando las economías están en auge, la demanda de plata tiende a aumentar.
Plata: cobertura contra la inflación
El análisis de datos históricos revela que tanto el oro como la plata han generado ganancias sólidas en períodos de alta inflación, en parte debido a que el aumento de los precios de bienes y servicios a menudo coincide con una debilidad del dólar.
Dado que ambos metales se cotizan en dólares, una disminución en el valor del dólar suele impulsar al alza los precios del oro y la plata, ya que se vuelven más asequibles para los compradores que utilizan otras monedas. Debido a su mayor demanda en la industria, la plata es más sensible a estos cambios: su precio tiende a aumentar más que el del oro cuando los precios suben y el valor del dólar disminuye.
Beneficios de invertir en oro
Invertir en oro en 2024 puede resultar una estrategia financiera inteligente por diversas razones. El oro es reconocido por su estabilidad como activo, manteniendo su valor a lo largo de la historia y sirviendo como cobertura contra la inflación fuente. Además, ofrece protección en períodos de incertidumbre económica y geopolítica . Con la posibilidad de apreciación a largo plazo, el oro puede constituir una parte valiosa de una cartera diversificada, reduciendo la vulnerabilidad ante las fluctuaciones de otros activos, como acciones y bonos fuente. Las opciones para invertir en oro incluyen adquirir físicamente el metal, invertir en mercados mediante acciones de compañías mineras, ETFs, futuros, opciones o CFDs fuente. Es importante, sin embargo, realizar una investigación exhaustiva y considerar el perfil y los objetivos de inversión antes de tomar decisiones.
Menos volatilidad
La volatilidad en los precios de la plata supera significativamente la del oro. Aunque la inversión intradía puede aprovechar las fluctuaciones de la plata, esta volatilidad puede complicar la gestión del riesgo de una cartera.
Aunque esta volatilidad puede conducir a mayores ganancias a largo plazo, también conlleva el riesgo de mayores pérdidas.
Mayor diversificación
Si bien la plata puede ser considerada como una herramienta útil para diversificar una cartera, con una correlación positiva moderada con acciones, bonos y materias primas, el oro emerge como un instrumento de diversificación más sólido.
El oro ha demostrado estar consistentemente descorrelacionado con las acciones y tener una baja correlación con otras grandes clases de activos. Esto se debe a que el oro se ve menos afectado por los descensos económicos debido a sus limitados usos industriales.
¿Cómo invertir en oro y plata?
Una de las características más destacadas al invertir en metales preciosos como el oro y la plata es la amplia gama de opciones disponibles.
Metales físicos
A diferencia de las acciones y los bonos, tanto el oro como la plata pueden adquirirse en forma de activos físicos, ya sea en lingotes o monedas que pueden ser almacenados en instituciones financieras o incluso en hogares particulares. Este último punto es especialmente atractivo para algunos inversores que prefieren tener contacto físico con sus activos.
Sin embargo, invertir en metal físico conlleva los costos asociados con su producción y distribución. Además, no todos pueden almacenar oro o plata en sus hogares, lo que implica costos adicionales de custodia por terceros. Asimismo, mantener estos metales en casa podría requerir un seguro específico contra robos.
Acciones de compañías mineras
Algunos inversores optan por adquirir acciones de empresas dedicadas a la minería del oro y la plata, o fondos de inversión especializados en este sector.
Es importante tener en cuenta que muchas mineras se dedican a la extracción y producción de varios metales, lo que significa que pueden no reflejar completamente las fluctuaciones en los precios específicos del oro o la plata.
Conclusión:
En resumen, existen diversas formas de adquirir oro o plata como protección contra la incertidumbre del mercado o el aumento de la inflación. Ambos metales tienen sus propias características, lo que implica ventajas e inconvenientes que el inversor debe considerar.
La negociación de productos cotizados está destinada a inversores con experiencia y conocimientos financieros adecuados. Estos productos conllevan un riesgo significativo y existe la posibilidad de perder la totalidad del capital invertido, por lo que se requiere una supervisión constante de la posición.
Antes de realizar cualquier transacción, es fundamental informarse sobre las implicaciones legales, regulatorias y fiscales de la inversión.
Las decisiones de inversión y el nivel de asesoramiento que cada inversor elija asumir son su responsabilidad exclusiva.
